«Антиотмывочный» закон 115-ФЗ и бизнес: как избежать проблем с расчётным счётом и что делать, если они начались.

Онлайн-семинар для главных бухгалтеров, финансовых директоров и руководителей компаний, собственников бизнеса, налоговых юристов, специалистов по налоговому планированию.

22 декабря 2021 года

с 09:00 до 16:00

онлайн-семинар

О семинаре

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации…» (далее 115-ФЗ) — мощнейший инструмент в руках банкиров. К сожалению, далеко не всегда они используют его по назначению — для борьбы с террористами, обнальщиками и схемотехниками. Ссылаясь на 115-ФЗ, банки создают проблемы и вполне законопослушным своим клиентам — блокируют счета, отказывают в проведении платежей без объяснения причин или ограничиваются стандартными отписками об отсутствии экономического смысла, вносят клиентов в чёрные списки, отправляют денежные средства на спецсчёт в ЦБ, списывают огромные комиссии… Всё это способно просто уничтожить любой бизнес, причём вполне законный!

Семинар посвящён тому, как избежать блокировки расчётного счёта и других «аниотмывочных» мер и что делать, если проблемы уже начались. Рассматривается актуальное законодательство по противодействию отмыванию денег — последние изменения в 115-ФЗ, методические рекомендации Банка России, а также планируемые новшества в этой сфере в 2022 г. («красный список ЦБ») и судебная практика

Программа онлайн семинара

ПРОГРАММА

1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — кого это касается. Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные) операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115-ФЗ.

2. Что делать чтобы не попасть под подозрение — общие рекомендации. Частые заблуждения относительно банковского финмониторинга.

3. Последние изменения в 115-ФЗ. Актуальные методические рекомендации ЦБ. Права и обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ.

4. Что может/будет делать банк при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):

  • блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества;
  • приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (приостановление операций по счёту);
  • отказ от проведения операции;
  • отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).

Другие проблемы, которые может создать банк — включение «сценария выдавливания клиента из банка»:

  • повышенные комиссии/заградтарифы;
  • усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);
  • ограничение или полное отключение от интернет-банка;
  • ограничение использования банковских карт.

5. Степень (уровень) риска клиента. Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно. Контрагенты с негативной и нежелательной репутацией — кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же можно работать. Банковские сервисы/услуги по «защите от блокировок» — обзор, за и против.

6. Как ответить на запрос банка? Примеры успешных ответов.

7. Что делать, если «меры» всё же применены — инструкции для клиентов банков в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона.

8. «Чёрный список ЦБ» (список «отказников»). Как в него попадают? Как узнать причину попадания? Чем грозит? Как реабилитироваться? Межведомственная комиссия при ЦБ.

9. Внедрение единой межбанковской платформы Банка России по проверке клиентов («светофор») — «красный список ЦБ» в 2022 году!

10. Судебная практика по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.

11. Ответы на вопросы.

Кузьминых Артем Евгеньевичьевич
Лектор

Кузьминых Артем Евгеньевич – управляющий партнёр консалтинговой компании, консультант по налоговому планированию и построению холдинговых структур, преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ и НИУ ВШЭ. Имеет большой опыт практической работы по планированию налогообложения и финансовых потоков в рамках торгово-промышленного холдинга, а также в области налогового и организационно-финансового консалтинга. Обладает глубокими знаниями и большим опытом в области рационального построения интегрированных холдинговых структур, налогового планирования деятельности отдельных предприятий и групп компаний. Автор десятков статей по налоговому планированию для ведущих профессиональных изданий.

Участие в онлайн семинаре – это:

Актуальная информация

Вы получите самую актуальную информацию на текущую дату проведения онлайн семинара.

Живое общение с лектором

Вы можете задавать вопросы онлайн в ходе мероприятия.

Раздаточный материал

Вы получите раздаточный материал лектора в момент и после мероприятия.

Геолокация

Вы можете участвовать в вебинаре и находиться в разных городах или даже странах.

Вопросы на которые ответят 100%

Возможность присылать вопросы лектору заранее.

Видеозапись

Вы получите видеозапись онлайн семинара для усвоения пройдённого материала.

Стоимость

Участие в семинаре

12 900 НДС не взимается
  • Онлайн участие
  • Видеозапись семинара на 60 дней
  • Методические материалы (презентации)
  • Консультация
лучший выбор

Запись семинара

10 900 НДС не взимается
  • Видеозапись семинара на 60 дней
  • Методические материалы (презентации)
  • Онлайн участие
  • Консультация
«Нашли дешевле? Снизим цену!»

Мы гарантируем низкую цену! Если вы нашли на такое же мероприятие цену ниже в других учебных центрах, сообщите об этом нам и получите персональную скидку от цены конкурента.

Ответы на часты вопросы

Вам необходимо нажать на кнопку «Подать заявку на участие», далее в открывшейся форме заполнить все поля и нажать кнопку «Отправить».

Направленная заявка обрабатывается до 1 часу. После ее обработки, на указанную в заявке электронную почту будет направлен Договор и Счет для оплаты.

После оплаты, вам на электронную почту придет письмо с приглашением на регистрацию в онлайн семинаре и информацией о мероприятии. Внутри письма будет находиться ссылка по которой необходимо пройти и зарегистрироваться в онлайн семинаре, заполнив все поля регистрации. В день мероприятия, вы проходите по этой же ссылке и принимаете участие.

Есть два варианта:

  1. Вам необходимо направить заполненную заявку и в комментариях к этой заявке указать, что необходим проект Договора.
  2. Вы можете направить запрос на электронную почту dogovor@co-everest.ru — в запросе необходимо утончить ФИО участников, контактный номер телефона, дату и тему семинара, а так же направить ваши реквизиты.

Можно и нужно. В процессе онлайн семинара вы можете задавать вопросы в чате и специальном окне на странице онлайн семинара.

Так же вы можете направить заранее ваш вопрос на электронную почту info@co-everest.ru с темой «Вопрос лектору». Необходимо написать дату и тему мероприятия, лектора которому задается вопрос и сам вопрос.

Да, сможете, приложение называется Webinar.ru

Ссылка на вебинар приходит вам на электронную почту, необходимо предварительно скачать приложение и перейти по ссылке, телефон предложит открыть ссылку через приложение.

Пожалуйста, посмотрите папку «Спам» на почте, которую вы указывали при регистрации на мероприятие, возможно письмо со ссылкой попало именно туда.

В случае, если Вы не нашли письмо со ссылкой на регистрацию, просьба обратиться по тел. 8 (495) 988-11-81.

После окончания мероприятия формируется запись, обычно это занимает 3-4 часа.
Вечером или на следующий день после мероприятия, всем участникам направляется на электронную почту письмо в котором будет находиться ссылка на запись онлайн семинара. 

В случае, если Вы не нашли письмо со ссылкой на запись онлайн семинара, просьба обратиться по тел. 8 (495) 988-11-81.

ВНИМАНИЕ! Запись направляется, в случае если она предусмотрена и входит в тариф. Если запись не предусмотрена или не входит в тариф, то она не предоставляется!

При регистрации на мероприятие, вам направляются сканы закрывающих документов.

Оригиналы закрывающих документов направляются в течение 10 рабочих дней, после окончания мероприятия. 

Вы можете посмотреть онлайн семинар в записи или мы вас зарегистрируем на следующий такой же семинар.

Для уточнения данной информации, необходимо написать запрос на электронную почту info@co-everest.ru.

Не нашли ответ?

Задайте свой вопрос!

заявка

на участие в онлайн-семинаре

заявка

на приобретение записи онлайн-семинара